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与金融机构同心反诈,合合信息启信慧眼一站式反电诈工具来助力!

来源:商业电台网   发布时间:2023-11-14 09:51      阅读量:12523   会员投稿

近年来,电信网络诈骗犯罪已成为我国发案最多、上升最快、涉及面最广、人民群众反映最强烈的犯罪类型。银行等金融机构作为经济活动的参与者以及涉案交易介质的管理者,在责任重、防范难的两大压力下,落实防范电信诈骗工作更为迫切。

为帮助金融机构充分运用数字化手段提升反诈能力,合合信息旗下启信宝企业端产品“启信慧眼”推出了一站式反电诈工具,助力金融机构从被动防御转向主动,用更积极的措施确保用户的财产和信息安全。

与金融机构同心反诈,合合信息启信慧眼一站式反电诈工具来助力!

基于合合信息·启信商业大数据技术,平台汇聚的境内2.3亿家企业等组织机构、超1000亿条实时动态商业大数据、超1000个数据维度,启信慧眼可为银行等金融机构提供多源数据资产、多维数据模型以及多类技术应用,助其在开户前高效完成尽职调查,通过及时洞察到空壳风险、关联企业风险等信息,严格防范异常开户,并在开户后持续监测新增风险、变更信息、舆情信息,减少反电诈工作的“死角”。

具体而言,在金融机构暂未对尽职调查的标准性、目的性、针对性形成统一要求的情形下,银行客户经理可以通过启信慧眼【企业尽调】功能,快速查看开户企业的空壳指数、实控人关联企业数量、关联企业风险等几项关键维度,并展开针对性排查,高效识别并拦截存在异常特征的企业,从源头严格防范异常开户,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

此外,银行风险部需要对数量庞大的对公账户进行频繁且反复的核查任务,极易发生风险遗漏、滞后情况,无法长效保障存量账户安全性。对此,银行客户经理可借助启信慧眼风险动态、批量尽调、舆情监控等多项工具对账户进行全生命周期管理,持续开展排查工作,对潜在的电诈风险进行预警,及时处置风险账户,确保存量账户的合规使用。

据悉,启信慧眼支持同时在线跟进上万家企业的司法风险、经营风险、变更风险等信息,同时基于多渠道进行敏感信息追踪,通过AI技术一站式挖掘企业舆情风险,从而帮助银行客户经理排查关联企业风险,及时阻断电诈事件,更好地推进反诈工作。

未来,合合信息也将持续发挥大数据和人工智能等技术作用,与金融机构通力合作,共同提升全行业的反诈能力,更好防范与治理新型电信网络诈骗。

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